理财投资需要什么条件呢,理财投资需要什么条件呢知乎

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财投资需要什么条件呢的问题，于是小编就整理了3个相关介绍理财投资需要什么条件呢的解答，让我们一起看看吧。

1. 家庭理财规划师报考条件？
2. 理财顾问需要具备什么条件？
3. 理财投资需要考虑什么问题呢？

家庭理财规划师报考条件？

报名参加理财规划师的人必须满足以下条件之一，

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书等。

理财顾问需要具备什么条件？

1、需要有良好的人品及职业操守 以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验 理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。 但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

理财投资需要考虑什么问题呢？

现在我们投资理财，主要是考虑三性。

哪三性？

收益性，安全性，流动性。

一般情况下，你只能保证有其中***的相对高度。

例如，现金类理财。

例如招商银行的朝招金，R2-R3，收益率在3.27%-3.8%，能够方便每天随时申赎。这种产品就是兼顾了流动性，部分的收益性。

再者就是稳健型的银行理财，现在一年期理财的收益是4.5%左右，这种产品的话，就是有收益性以及安全性，牺牲的就是流动性。

还有就是信托，现在一年期的收益在6%左右，具备收益性，但是牺牲了安全性和流动性。

所以的话，就是买理财之前都是需要做风险评估的，你可以根据自己的风险承受能力去选择你自己的理财。

1. 风险控制放在第一位，投资理财当然希望有利润，少回撤，所以要建立风险控制体系。这个体系建立的标准，主要与投资人的风险偏好与风险承受力有关。

2. 多品种配置，顺应市场形势的配置，比如股票熊市，那么股票类基金就要少配置或者不配置；债券类基金产品就可以适当多配置。这也是鸡蛋不放在一个篮子里的道理，通过多品种降低单一品种走出单边趋势时的损失。

3. 资金管理。心理上与行动上需要有一定的止盈，止损，加仓和减仓的机制。当然这些要随着市场的波动而变化，并非一成不变。这个变化是可以量化的，在资金有效利用率与损失承受力直接找到一个平衡点。

作为具有十多年投资理财经历的老司机，下面和大家分享一下，投资理财应该注意什么？

一、学好财经知识，防止被骗

首先要学习基本的财经知识，目前市场上有哪些投资理财产品，都投资于哪个方向，有什么风险，各个产品之间什么区别，这些都是基本的。当你去购买时，推销人员的说词你能够有个判断，要会看合同协议，防止被骗。好多说的是理财，却拿来的保险合同让你签。

二、购买适合自己的产品，控制风险

首先要了解自己的风险承受力，承受能力高，就买高风险高收益的产品，承受能力低，就买低风险低收益的产品。不能盲目的看了哪个收益高就买哪个，投资理财切忌跟风、人云亦云，学会控制风险是第一位的。

三、调整好心态，不能急于求成

投资理财是一个保值、增值的过程，不是创业，不要追求一夜暴富，所以要调整好心态。不能一两天没涨，就卖了再换一个，殊不知手续费又是一笔开支，换来换去还是亏本。

四、用闲钱投资理财，不能影响生活

大家都知道，把自己的收入分成三份，一份用于日常开支，一份作为应急资金，一份拿来投资理财。可见，要用闲钱来投资，不会有心理负担，亏损也不会影响自己的生活。

泻药。

1、收益。理财最朴素的想法或者说最原始的冲动就是为了跑赢通胀，实现财富增长，所以，收益率其实是大多数人最关注的一点。目前市面上理财投资收益率从高到低的是大致顺序是：***、房产、股票、普通民间借贷、偏股型基金、P2P、银行理财、国债、长期定期存款（大额存单）、国债逆回购、货币基金、短期定期存款、活期存款、股票（不是重复，这个是亏钱的）。

2、风险。通常与收益率成反比，收益越高的风险越大，风险越低的收益率越低，2者不可得兼，永远存在矛盾。

3、流动性。个人认为流动性管理是理财投资中的第二重要的（第一是风险控制），重要性高于收益率，因为流动性管理不好导致理财投资***搁浅甚至夭折的例子很多。

4、平衡性。举个例子说，多大比例投资房产，多大比例投资股票，多大比例买保险，多大比例现金，这个要结合个人的收入及家庭情况做好规划。

感觉对我们普通人来说，考虑好以上4个方面就足够了。

到此，以上就是小编对于理财投资需要什么条件呢的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财投资需要什么条件呢的3点解答对大家有用。