理财经理风险教育,理财经理风险教育内容

nihdff 2024-09-18 11

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大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于理财经理风险教育的问题,于是小编就整理了1个相关介绍理财经理风险教育的解答,让我们一起看看吧。

  1. 如何做一名优秀的理财经理?

如何做一名优秀的理财经理?

1、打好基本功:理财所需专业知识要学好。

2、经验:自己要为客户解答的,自己要做过,要做好。各类投资都要做做

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3、要站在客户角度考虑问题,别老想做业绩。客户的感知很灵敏的,销售导向很叫人讨厌,做不出长期的好业绩的

4、要学会沟通技巧,要会做人

谢邀,作为一名多年的银行人士,用我个人的理解和经验来回答这个问题。

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(图片来源网络,侵删)

我认为,从我的角度来理解,优秀的银行理财经理,应该是对理财产品的理解到位,能够分析区别和风险点,并根据自己的理解简明扼要的说出重点,再根据客户的风险偏好和承受能力进行推荐。

如今的银行理财客户经理的业务考核相当严格,因为产品类型繁多,行内分数考核也有所倚重。所以要成为一个优秀的理财经理并不容易。

我用在银行理财考核中占比较高的资管产品打个比方。

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因为所有的资产管理产品大同小异。我认为你可以这样试试。1、把所有文件读一遍。2、基金要了解类型和投向标的。3、合同至少读3遍。4、了解基金团队的背景和往年收益情况(如果可以了解到团队成员构成和主操盘手那更好)。

这些了解了一遍,你基本心理就有素了。

然后再对比行里的其他管,找出区别。对比列明,列明时候不要纯列收益,这种是***做法。你要根据你的理解,来说明这只基金的优势,让你面对的客户看得懂 ,也就是说人话。

最后就是站在客户的角度,如果对方营销我,我担心什么。

你好,我是理财师果冻,关于如何做一名优秀的理财师,作为同行,可以给你给你以下几点建议:

第一点:专业化,理财师的本意是协助客户打理、规划资产,对客户的资产做一个合理有效的配置,因此,我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性,这个专业性体现在知识,还体现在你选择公司,如今市场上有太多的金融公司,客户不能一一辨别,而客户选择了你,你就要对客户负责,所以选择公司时一定要慎重。

第二点:是否独立,有太多的理财师为了完成考核,无法独立完成思考配置,一味的给客户推荐高KPI的产品,但没有思考产品真的适合客户吗?(我认识一个大佬,以前在银行工作,就是银行让卖的产品自己从专业的角度,结合市场认为不宜配置,果断没有给客户卖,因此在经历多次后,从银行离职,而他换来的是,现在做独立理财师,管理的资产规模累计50个亿)

第三点:抗压、社交能力,理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的,而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC(客户画像),引进客户资产,因此与客户的交谈也是一门艺术,只有客户给你打开心扉了,你才能了解客户的需求在哪里。

总之,一名优秀的销售,绝不是一名优秀的理财师,理财师承担的责任更多,更多是客户的新人托付,我经常说,在国内经融行业,从事理财师岗位,更多的时候要有良心(客户的专业性不强,极易被销售误导),希望能给你带来帮助。

我是果冻,致力于做一名有温度的理财师!

如何做一名优秀的理财经理?四个方面:了解你的产品,了解你的客户,将最合适的产品推荐给最合适的客户,以及快人一步的学习。

了解你的产品

一名优秀的理财经理,必须熟悉了解你的产品,包括银行自营的和代销的,必须了解每一款产品的特点、风险点、底层资产和资金投向。尤其是在银行纷纷成立理财子公司之后,理财产品的种类和风险类别愈发丰富,理财经理必须花心思去研究每一款产品,避免对产品有误解,杜绝将错误的产品推荐给错误的客户。

了解你的客户

一名优秀的理财经理,一般都是面对高净值客户,他们都有财富管理的需求,必须真诚用心的去关心了解你的客户,了解客户的资产状况、风险偏好、理财预期等情况。只有在了解客户的基础上才能做出正确且适合的推荐。

将最合适的产品推荐给最合适的客户

在了解产品和了解客户的基础上,还要做出最合适的产品推荐。推荐的产品应该要符合客户的风险偏好、满足资金的时间需求、合理进行高低风险的搭配,目的是在客户可承受的风险范围内进行最优化的资产配置组合。

快人一步的学习

投资和理财是一个金融创新频出的邻域,要想做一名优秀的理财经理,必须及时更新自己的知识体系,要优秀就要做到快人一步,先学习的人才能优先掌握主动权。

到此,以上就是小编对于理财经理风险教育的问题就介绍到这了,希望介绍关于理财经理风险教育的1点解答对大家有用。

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